133家问题平台分析:9成失联或提现困难

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核心提示:随着备案大限将至,不少中小平台被淘汰出局,行业洗牌加速。据统计,1月共新增问题平台133家,环比上涨77.3%。

年关将至,不少网贷平台开始闹起了“钱荒”,失联、兑付困难成了1月网贷行业高发现象;另一方面,根据监管时间表,网贷平台最迟于今年6月底之前完成备案。双重压力下,爆雷平台数量急速增长。据统计,1月共新增问题平台133家,环比上涨77.3%。

网贷天眼从1月问题平台中发现,随着备案大限将至,不少中小平台被淘汰出局,行业洗牌加速。与此同时,问题平台中亦不缺少成交规模在百亿元以上的高息大型平台,甚至是自称“已获得备案许可”的平台。

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1月问题平台类型主要以失联、提现困难和停业、转型为主。其中,失联平台共计99家,占问题平台数量的74.4%,南海创投、悦德投资等成立已3、4年的平台在列;提现困难平台共15家,其中雅堂金融、领投鸟、豐鑫财富3家平台已发出清盘公告,目前处于兑付阶段;停业、转型共12家,包括财加、月月贷等。

地域分布方面,以北京、上海、广东、浙江为主,四个地区的1月问题平台数量合计共86家,占问题平台数量的64.7%。

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问题类型:

1、雅堂金融:百亿平台宣布清盘兑付,密集发标涉嫌金融欺诈

根据雅堂金融2016年中旬公布的数据,其交易额高达近百亿,待收超过10亿。在发布清盘公告后,雅堂金融共出台3个兑付方案,截至5日11时,共10233人做出选择。

这3个方案包括:18个月还款,前9个月只兑付利息;50%债转股,另外50%到2020年6月完成兑付;雅堂金融申请破产清算。无论哪种选择,对投资人来说都像是一场赌博,而且时间拖得越长,兑付的不确定因素也就越多。

此外,雅堂金融曾被多家媒体爆料涉及自融,通过自融资金来做高端卖场。而雅堂在清盘前推出了高息返现活动,密集发标,有律师称其具有金融欺诈的嫌疑

2、领投鸟:已入备案名单却清盘退出

领投鸟是红糖集团旗下网贷平台,累计投资金额30.3亿元,此前被列于普陀区政府首批整改名单,很有可能完成备案。根据平台发布的清算公告,截至1月23日,领投鸟正常在投用户数3880个,实际本金量为3.1亿元,公司预计在2019年12月31日前结算完成100%的用户本金。

领投鸟此前发布公告称,已于2017年12月6日正式收到备案许可,正式进入备案周期,据悉,上海市普陀区首批备案申请名单中仅有8家网贷平台,领投鸟位列其中。

领投鸟在清盘公告中表示“由于大量监管政策不断出台,都对现有的P2P平台产生极大的冲击。领投鸟经历了转型升级和监管考验,但是作为融资端一直属于小众平台,无法通过规模优势降低成本。公司最终决定停止领投鸟的平台运营及备案,进入正常清算流程。”

3、财佰通:银行存管、等保三级全齐仍爆雷,涉嫌违法犯罪被侦查

财佰通隶属于财佰通科技有限公司,于2013年正式上线运营,截至2017年10月,累计借贷总额达18亿元。资料显示,财佰通于2017年9月获得信息系统安全等保三级认证,次月正式上线厦门国际银行存管业务。目前,泉州市公安局鲤城分局发布通告,财佰通科技有限公司因涉嫌违法犯罪,公安机关已依法对其立案侦查,案件正在侦办中。政府相关部门正在向投资人收集出借信息。

从财佰通此前发布的标的来看,平台多以12个月长标为主,且12个月的标的预期年化收益率为18%,远高于行业总体水平。此外,还有投资人反应财佰通涉嫌自融,疑似为利益相关企业输送资金。

在梳理出的1月新增136家问题平台中,财佰通是唯一一家经侦介入的平台。

4、华宇股权:日息达6%,交易额上百亿元平台涉嫌诈骗

华宇股权隶属于华宇融科股权投资基金(上海)有限公司,2017年6月成立。平台标的期限主要以1日、3日为主,日化收益最高可达6%。平台最新数据显示,累计投资额共139.8亿元,累计投资人共213.9万人。

网贷天眼注意到,华宇股权的单个标的规模在1-5亿元不等,对于标的并未做详细信息披露,详情页也主要以宣传高息、零风险为主。根据平台规则,起投金额以具体标的而定,从200到10万元不等,其中,起投金额在万元级别的标的最多。

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这种日息平台主要以高息为诱饵,实则涉嫌诈骗。普遍的套路是先以低风险高收益的方式引诱投资人,当投资人开始进行小额投资后,顺利让其提现,一旦投资人加大投资,平台就会以各种理由阻碍提现。

此前有投资人向网贷天眼爆料称,其在正常使用华宇股权理财近半个月后,突然无法登陆,联系客服后,客服不断催促其充值账户升级VIP,该名投资人在充值后又被要求充值升级,无奈之下选择报警。

截至目前,华宇股权仍在违法运营。

5、吉盟财富:老板跑路,员工称已报案

吉盟财富隶属于湖南吉盟财富网络科技有限公司,2015年9月正式上线。截至目前,平台交易总额达2.2亿元,投资人数4.4万人。平台已获得信息系统安全等保二级认证,并自称与恒丰银行签署资金存管协议。

打脸的是,多方人士质疑资金存管消息系吉盟财富伪造,资金存管系统源代码也疑似富友系统的源码,没有恒丰银行存管痕迹。目前在吉盟财富官网首页,银行存管消息页面已无法打开。

此外,根据投资人爆料,吉盟财富早已人去楼空。更加戏剧性的是,在吉盟财富投资人交流群中,公司客服称老板欧特峰对员工和投资者不理睬、不回复、不解决,目前吉盟财富员工已报案,后续会向投资人收集出借信息,一同维护权益。

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互动:你认为法律对于这些诈骗平台的处置力度够吗?对于挑选可靠的平台,你有什么心得?

(本文已经授权转载,文章内容属作者个人观点,不代表网赚58理财立场。)

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