1月19日|银监严查资金违规流入楼市,多家银行吃罚单

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摘要

一、股市

1月19日|银监严查资金违规流入楼市,多家银行吃罚单

一、股市

1、恒指开盘突破32000点创历史新高

据统计,在全球16个重要市场指数中,已经有7个指数在2018年里创下了历史新高,共涉及5大交易市场。其中恒生指数周四开盘突破32000点的历史新高。腾讯控股股价上破450港元,再创历史新高,中资券商、内银股延续强势。

早餐点评:虽然港股市场刷了历史新高,但港股市场依然是全球最便宜的股票市场之一。

2、沪指再创2年新高

周四早盘沪指高开后高走,续创2年新高,上证50指数冲高回落,再度站上3100点,深成指、创业板指也不同程度上涨。就在沪综指上探至阶段新高的同时,有43只非2017年以来上市的股票,最近3个交易日创下了历史新高。

早餐点评:近期全球不少资本市场都有股指创出历史新高,对A股的做多情绪有推动作用。不过从盘面看到,个股表现有两极分化的情况,投资者需要谨慎追高。

二、 基金

3、68%的私募持八成仓位

数据显示,截至2017年12月末MCRI成份基金的平均股票仓位比11月末上升2.54个百分点,为82.89%。持仓超过八成的产品占比为68.18%,有86.36%的私募将股票仓位维持在四成以上。值得注意的是,2017年中小盘股表现惨淡。但是在2018年开年,私募对中小板的关注度上升至50.9%,创2017年以来的新高。

早餐点评:经过一年的估值修复,以大盘蓝筹为代表的主板对私募的吸引力有所下降,寻找一些有业绩支撑的价值成长股或许成为私募布局2018的新思路。

三、互联网金融

4、江苏仅27家P2P平台可申请备案

目前,江苏省正常运营平台中,22家平台已经上线资金存管,5家平台签约了资金存管协议。根据江苏对网贷平台银行存管的规定,目前仅这27家平台可以申请备案。而按照江苏金融办规定,从备案前签约或上线银行存管以及经营范围方面的要求上来看,首批能够获得备案的平台数量仅有两家,分别为开鑫金服与365易贷。

早餐点评:各省的网贷平台备案要求都较高,现在看来,未来网贷平台数量跌破1000家,不是空穴来风。

5、曝陆金所最快将在3月上市

有消息传出,陆金所将于月底提申请上市,最快3月上市,集资额约390亿元,估值将达600亿美元(约4680亿港元)。以此估算,将成为最大宗金融科技新股上市。

早餐点评:陆金所上市传闻已久,不论这次到底会不会是真的,不过陆金所上市都是迟早要走的一步。

四、银行理财

6、央行鼓励银行通过刷脸、二维码等开户

日前,央行发文鼓励银行推广电子渠道预约开户、整合开户和各类基本结算服务申请和协议提高企业开户效率,同时鼓励银行积极运用技术手段提升账户审核水平。包括将人脸识别、光学字符识别(OCR)、二维码等技术手段嵌入开户业务流程,作为读取、收集及核验客户身份信息和开户业务处理的辅助手段。

早餐点评:这些技术手段能有效地提升服务、防范风险。但即便是使用上这些技术手段进行开户,也只能是辅助手段,还不能代替面签的要求。

五、楼市

7、部分房企或面临四年来最大资金压力

数据显示,去年全年,房企境外融资总额相比2016年大幅上涨176%。伴随着2017年销售创下新高,房企的负债总额和负债率也在不断走高。任志强指出,到2018年,房地产行业将迎来还债高峰,额度达到3300亿;2019年额度达到4700亿,2017-2019年房企还债规模将超1万亿。

早餐点评:随着2018年步入集中还款期,房企资金到期集中兑付压力加大,部分中小房企将面临资金链压力,2018年将是房企4年来资金压力最大的一年。

8、银监会严查资金违规流入楼市

目前银监会严查资金违规流入楼市,处罚不断。招商银行嘉兴分行因个人消费贷款违规购房被地方监管罚款25万元。与此同时,上海浦东发展银行义乌分行因信贷资金用于支付购房首付款也被罚25万元。此前中信银行南宁分行因违规为房地产开发企业缴交土地出让金提供理财融资,被地方银监局罚款40万元。

早餐点评:长久以来银行资金在金融体系内部“空转”,并没有真正流向实体企业,资金流向除了楼市,还有股市、债市等。资金“空转”,拉长了资金流转链条,放大了金融市场风险,抬高了实体经济的融资成本,真得好好治治。

六、保险

9、保险业3年内完成重点领域风险处置

保监会近日发布《打赢保险业防范化解重大风险攻坚战的总体方案》,计划3年内完成保险业重点领域风险防范化解处置,坚决打击违法违规行为,加强薄弱环节监管制度建设,严守不发生系统性金融风险底线。去年下半年至今,保监会密集下发行政处罚决定书及监管函,从公司治理、股权结构到市场秩序全面整治。

早餐点评:当前虽然保险业风险总体可控,但面临的形势依然十分严峻。一些重点领域和重点公司的风险逐步暴露,各类违法违规乱象丛生,特别是少数问题公司风险、公司治理失效风险等不容忽视。

七、汇市

10、加拿大央行如期加息

加拿大央行如市场普遍预期的那样,宣布上调利率25个基点至1.25%。该央行预计2017年加拿大GDP增长3%,2018年增长2.2%,2019年增长1.6%。加拿大央行在随后的的货币政策声明中表示,需要政策宽松以使通胀达标。

早餐点评:加拿大央行行长表示,由于北美自由贸易协定谈判的不确定性和加拿大央行对未来加息步伐的谨慎,需要持续的刺激。加拿大的竞争力在持续下滑,若经济完全恢复正常,将停止加息。

八、债市

11、地方债成存量规模最大的债券

2017年全国发行地方政府债券约4.36万亿元,其中新增债券1.59万亿元,置换债券2.77万亿元。经过三年密集置换,地方政府置换债券已累计发行10.85万亿元。地方政府债券一跃成为全市场存量规模最大的债券品种。截至2017年12月末,全国地方政府债务余额共计16.47万亿元。

早餐点评:虽然2017年地方债发行利率在不断上升,但预计2018年发行利率会趋于稳定,不会继续上行。

九、大宗商品

12、比特币较历史高点暴跌50%

据行业网站CoinDesk公布的数据显示,在过去24个小时,比特币价格累计下跌了近19%。这种热门数字资产的价格在去年一度创下了19343美元的历史新高,但随后一直都呈现出逐步下跌的走势。按当前价格计算,比特币价格与历史高点相比已经累计下跌了52%。在过去24个小时中,这种加密数字货币的价值已经蒸发了300亿美元以上。

早餐点评:无论这是比特币泡沫破灭的表现,还是现在为抄底比特币的好时机,吃瓜群众都要学会衡量风险,做自己能力范围内的事情。

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