楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

本文最后更新于2017年12月22日,已超过1077天没有更新,如果文章内容失效,请反馈给我们,谢谢!

摘要

核心提示:2018年的投资市场将会如何?投资者有着怎样的机会呢?下面将对各类投资产品的形势进行分析,并给你提供一点投资和配置方面的建议。

楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

核心提示:2018年的投资市场将会如何?投资者有着怎样的机会呢?下面将对各类投资产品的形势进行分析,并给你提供一点投资和配置方面的建议。

即将成为历史的2017年,中国经济表现亮眼,在提高增长质量和效益的同时,维持了经济较快增长。

在即将到来的2018年,投资市场将如何演绎?投资者又将面临怎样的投资机遇?

债券方面:

今年三季度GDP增速出现本轮复苏周期的首次下滑,经济下行基本确认,去产能制约制造业投资、地产销量转负拖累地产投资等因素将使得经济总需求在明年承压,基本面对债市支撑将会逐渐增强。

利率下行空间将随之打开,短端利率将会先于长端开启下行趋势,带动长端缓慢下行,期限利差不断走扩,当前债市将从熊平逐渐向牛陡转换,2018年或将成为债市慢牛的起点。

银行理财方面:

央行将在2018年实施定向降准政策,估计将导致银行理财产品可投资产减少和资产收益率下降,银行理财产品收益率下行。但考虑到负债端的刚性,银行理财收益率水平下降的幅度恐相比资产端来说偏小。

信托产品方面:

今年上半年爆发的监管风暴对信托行业影响相对其它行业较轻,竞争力相对提升。

在当前基本面维稳的情况下,监管层恐难以收紧对信托行业政策,未来信托规模增长速度将快于银行理财规模,收益率也将较银行理财稍高。

ABS方面:

2017年资产证券化市场延续了2016年快速扩容态势。

展望2018年,监管部门对于消费贷违规流入房地产市场较为关注,估计将会使得审批速度略有放慢;

但当前发行人已逐渐接受目前不断抬升的市场利率,未来市场利率掉头向下后估计将增加发行人的发行意愿,预计ABS发行量将会稳步上升,发行利率大幅下行空间不大。

股票方面:

2017年四季度,建议投资者回归分析基本面,基于上游周期为代表的蓝筹股可能面临年内业绩拐点,关注有业绩实现能力的消费及成长股做防御配置。大消费、大健康等防御性蓝筹股依旧是布局的重点。

2018年一季度起,CD纳入同业负债考核,春节效应使得市场资金面偏紧,A股市场仍将于2018年一季度春节前面临一定调整压力。

2018年二季度起,三大经济周期将产生共振,新周期的复苏起点有望清晰,将为A股市场的回升、全年慢牛格局的塑造提供催化剂,预计2018年A股市场将总体呈现前低后高、先抑后扬的走势格局。

大宗商品方面:

黄金方面,短期黄金价格将有所承压,但长期凸显配置价值;原油方面,油价短期仍将拉锯,维持震荡格局,长期来看,在需求减弱的预期下,油价长期将承压。

房地产方面:

目前,我国处于房地产周期下行期的后半段,这一段下行期或将于2018年结束。2018年下半年随着经济周期复苏阶段的开启,房地产市场或将迎来新的增长机遇,建议观望等待机会。

股权投资方面:

综合来看,互联网领域、大健康领域、先进制造领域和娱乐传媒领域可作为投资者配置股权产品的重点领域。

在市场赚钱效应日益减少的大环境下,虽然股权产品有周期长的劣势,但在国家战略和高额的市场平均投资回报的指引下,股权产品依旧拥有较高的配置价值。

根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,将自然人投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

针对不同的投资者风险偏好,小嘉给出2018年配置建议如下:

楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

保守型投资者:

由于当前债市将从熊平逐渐向牛陡转换,2018年或将成为债市慢牛的起点,2018年可高配各类债券产品,还可以适当配置海外固收产品,如嘉丰瑞德的瑞德海外地产投资计划产品,历史年化回报率8%-8.5%。

保险产品的安全性、确定性、和保障性较高,可作为长期理财工具,建议适当配置。由于保守型投资者风险偏好较低,可低配风险较低的量化对冲和流动性产品。

此外,鉴于恐怖袭击以及地缘政治危机频发,可适当增加配置黄金产品避险。

楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

谨慎型投资者:

鉴于风险承受能力依然较低,各类债券产品和保险产品依然是首选。

对比保守型投资者,适当增加权益类产品的配置比例,股票多头产品、PE、定增产品、海外权益产品均可适当配置。

低配风险较小,回报较稳定的海外实物地产和房地产基金。整体来看,谨慎型投资者的风险承受能力高于保守型投资者,但依然较低。

楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

稳健型投资者:

各类债券产品依然是高配首选,但配置比例相对保守型和谨慎型投资者已大幅降低。

中配量化对冲、PE产品、股票多头以及保险产品,低配黄金、海外固收、房地产基金、流动性产品、海外权益类产品、定增产品以及海外地产。

总体来看,稳健型投资者在各类投资标的中的资金分布相对较为广泛和均衡。

楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

积极型投资者:

由于私募股权类产品的收益较高,建议高配PE产品。

因2018年中期之后A股市场或将回升,走出慢牛行情,建议提高量化对冲产品和股票多头产品的配置比例。相对于权益类产品,债券类产品收益率依然相对较低,可以适当减少债券类产品配置。

中配债券、黄金、保险、房地产基金、海外权益类产品以及定增产品。低配海外地产、海外固收以及流动性产品。总体来看积极型投资者的资金分布偏重于投资周期较长收益率较高的权益类产品。

楼市?股市?2018年的投资机会到底在哪?

激进型投资者:

由于并不受限于购买风险产品的种类与比例,可持续增加权益类产品配置比例,高配股票多头及PE产品,中配量化对冲产品、房地产基金、海外权益以及定增产品。

低配各类债券、黄金、保险产品以及海外房地产。

整体来看,激进型的资金分布完全向权益类产品倾斜。

互动:你是哪一种类型的投资者呢?你对于哪种投资产品更感兴趣?欢迎留言分享~~

(本文已获授权转载,文章内容属作者个人观点,不代表网赚58理财立场,原文标题:《股票?楼市?2018年投资机会在哪里?》。)

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