P2P合规检查大限再次临近,平台自查得怎样了?

本文最后更新于2018年10月10日,已超过1153天没有更新,请注意内容时效性!

最晚到下周,平台就应该都上交完自查报告了。平台的自查情况怎么样了?

P2P合规检查大限再次临近,平台自查得怎样了?

核心提示:P2P平台的合规检查大限又要到了,这次备案重启或许真的是动真格了。据不完全统计,最晚到下周,平台就应该都上交完自查报告了。平台的自查情况怎么样了?

过个假期,10月份转眼就进中旬了。眼瞅着还有两个半月就是年底了。

好一个白驹过隙。

而对于P2P平台来说,恐怕更像是火箭过隙——合规检查的大限又要到了。

备案这件事,在去年底到今年上半年,牵动人心,但是一再延期之后,似乎有点失去威信。但事实上,这一次备案重启,有可能比上次更动真格,因为监管揣摩得有点明白了。

按照8月份网贷整治办下发的通知,备案重启的完整流程是这样:

第一步:合规检查,包含三小步——

1、     网贷机构自查;

2、     各省市组织开展自律检查;

3、     在此基础上行政核查和检查汇总。

这一步中,如果发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

合规检查的每一步,都有不同的检查主体和报告流程,网上有个具体的梳理图:

P2P合规检查大限再次临近,平台自查得怎样了?

第二步:合规检查后,平台并不是直接备案,而是再接入互金协会的信披登记系统。

第三步:经过一段时间运行检验后,条件成熟的P2P网贷平台方可按要求申请备案。

通知下发之后,各地行业协会陆续展开了自律检查,同时,包括北京、上海、广东(不含深圳)、深圳、浙江、山东、贵州等地相关管理部门也先后发文,对平台自查的时间作了限定。

据第三方不完全统计,其中上海宝山、浙江、山东、贵州的机构自查时限,都是在9月30日之前,要求最早的是浙江,9月15日前就要报送自查报告。北京的时限放宽到10月15日前,深圳是10月12日,广东是10月10日。

也就是说最晚到下周,平台就应该都上交完自查报告了。自查报告的统一要求,是要有“网贷机构自查报告”、“自查报告真实性承诺书”两项,另外上海宝山区、山东同时还要求平台提供基本情况信息表,北京是要求平台同时提交“若整改不合规的良性退出方案”。

如果平台到了时限,没有提交自查报告,意味着什么?代表它后面两项自律检查、行政检查都不能按序推进,年底的合规检查就不能完成,备案也就没了可能。也就是说,就从自查这一步开始,平台就进入了是否合规的分水岭。

那么,现在平台自查的情况怎么样了?咱们多数人在投的平台有没有完成自查?

从第三方调研的30家知名平台来看,它们均已展开了合规检查工作。截至9月底,其中22家平台处于自查阶段,有4家平台已递交了自查报告;另外8家平台已经先行进入自律检查阶段。

这里面,推进速度较快的,大多是在上一轮备案中就已经做好了充分准备工作,或者着手进行了整改的平台。毕竟试卷的题目基本上没变,再要重考一次,依然是复习好了的童鞋答得快嘛。

而在对于年底合规检查的预期上,26家平台觉得可以完成,有4家觉得不确定,主要顾虑到平台众多,检查单位众多,不确定因素比较多,不知道进程上是否会耽搁。

不管怎么说,目前释放出的信号是,新一轮的竞备赛已经启动了,没有上次硝烟弥漫,但可能会更严阵以待。并且李财师个人的感觉,今年底的合规检查,会有一些真正的结果出来,投友们还是需要密切关注。

互动:你在投的平台自查情况如何了?欢迎留言分享~

(本文已获授权转载,文章内容属作者个人观点,不代表菜鸟理财立场,原文标题:《P2P备案进展:这些平台已完成自查(附名单)》,原文有删减。)

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