2月47家问题平台分析:失联和提现困难占七成

本文最后更新于2018年3月20日,已超过1318天没有更新,请注意内容时效性!

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核心提示:2月问题平台共47家,其中上线银行存管业务的问题平台共4家,占2月问题平台总数的8.5%。这些平台爆雷的原因是什么呢?

2月,全国人民徜徉在农历新年的喜悦中,欢度假期和家人团聚。与此同时,一些问题平台也利用假期,突然发布长期放假公告,制造“放假雷”,如“华宇系”平台巨财网。此外,一些“老平台”也在2月相继爆雷,其中不乏运营时间达4、5年的平台。

据网贷天眼不完全统计,2月问题平台共47家,其中上线银行存管业务的问题平台共4家,占2月问题平台总数的8.5%。

从成交额上来看,披露成交额数据的11家平台累计成交额达47亿元,其中,银巴克成交额为29.7亿元,独占63.2%;共3家平台披露待偿金额,总计近2亿元。

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网贷天眼梳理发现,2月问题平台类型主要以失联、提现困难和停业、转型为主。其中,失联平台共计21家,占问题平台数量的44.7%,包括众合创投、财来网等;提现困难平台共12家,占问题平台数量的25.5%,包括巨财网、银巴克等;停业、转型共12家,占问题平台数量的25.5%;经侦介入1家,为福建5年老平台胖毛在线。

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地域分布方面,2月问题平台以上海、广东、山东为主,问题平台数量分别为15、11、10家;北京地区问题平台共3家,跌落至第四。前四个地区的2月问题平台数量合计共39家,占问题平台数量的83%。

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问题类型:

1、“华宇系”平台巨财网上演 “放假雷”

巨财网为“华宇系”旗下P2P平台,根据工商信息,中国华宇经济发展有限公司持有巨财网45.9%的股份,巨财网也因此在官网显要位置表明其“央企控股”身份。

2月6日,中国核工业集团公司发表声明,称华宇公司不是中核集团出资设立的公司或企业。华宇公司设立的各种冠以“中核”字号和号称中核下属公司的企业或机构,均未经过中核集团批准。受中核声明影响,巨财网紧急寻求脱离“华宇系”。

事实上,巨财网早于2月6日前便觉察到危机,从而上演了一场“放假雷”。据投资人称,巨财网曾于2月5日突然发布公告称放假一个月,放假期间平台提现通道关闭。次日,巨财网更改假期时间为2月6日至大年初六,承诺初七正常处理提现。2月22日(正月初七),平台未按承诺恢复提现功能,客服电话无人接听。2月24日,平台承认标的逾期,正在寻求转型。3月5日,平台承诺将尽快制定兑付方案。

据了解,巨财网超额大标现象严重,平台还涉嫌为“老赖”企业融资,此外,平台还曾对官网展示的办公室照片进行造假。据网贷天眼社区网友爆料称,初步统计巨财网诈骗金额约4亿元。

2、胖毛在线涉嫌非吸被立案侦查

2月25日,胖毛在线因涉嫌非法吸收公众存款被厦门警方立案侦查。在厦门市公司局思明分局立案告知书中,对该平台的案件定性为:有犯罪事实发生,需要追究刑事责任。据悉,当地警方目前已对多名主要犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,其他犯罪嫌疑人正在追查,案件在进一步侦办中。

资料显示,胖毛在线运营主体为胖毛在线(厦门)金融技术服务股份有限公司,注册资本与实缴资金均为5000万元,平台于2013年6月上线并运营,迄今已运营近5年时间,堪称不折不扣的“老平台”。

根据投资人爆料,平台企业法人洪汉钊失联,投资者无法提现,目前维权群人数已达数千人。截止目前,平台累计交易总额达6.48亿元。网贷天眼粗略统计了平台一个月期间发布的散标列表里,涉及的借款金额已经超过1亿元。

3、银巴克:刚上线银行存管业务就爆雷

据投资人爆料,运营逾3年的北京平台银巴克现无法提现,办公地点人去楼空,目前,多名投资人已报案。

资料显示,银巴克是一家纯抵押类互联网金融平台,运营主体为北京银邦客金融信息服务有限公司,注册(实缴)资本2.3亿元,于2014年12月19日正式上线。截至2017年12月31日,平台累计成交额达29.7亿元,待偿金额为1.8亿元。

值得注意的是,平台于2017年12月刚刚上线上海银行资金存管业务,同月平台发通稿宣布办公地址搬迁至北京三环内核心地段。据投资人称,银巴克在北京的三个办公地点均已人去楼空。

此外,平台于2018年2月11日前后相继发布“系统维护公告”,公告称,由于系统紧急维护,平台充值、提现等相关操作暂停中止。

4、“戏精”汇善金融:爆雷前还在“演戏”

汇善金融运营主体为宁波汇善金融服务外包有限公司,注册(实缴)资本5000万元。平台上线于2017年5月,平台运营不足1年即爆雷。截至目前,平台交易总额为6973万元,待收527万元。并于2017年10月24日签约武汉众邦银行资金存管协议(暂未上线)。

据投资人称,平台于1月8日关闭提现通道,平台负责人王君谎称1月底恢复提现,以此安抚并拖延投资人。1月末,该名负责人电话停机,失去联系,平台人去楼空。

讽刺的是,在平台暴露问题的前几天,也就是1月3日,平台还曾在官网发布“喜讯”称,公司已取得ICP经营许可证(编号:浙B2-20171306),为加入合规阵营又迈进一步。据公告显示,该许可证为平台2017年11月27日获得,此时时隔一个多月再公布消息,颇有拖延投资人的嫌疑。

另据平台1月8日公告,平台还曾邀请投资人参加1月27日的公司年会,在参加条件中,平台优先筛选“待收总额10万(含)以上”投资人,对于“待收总额10万以下”投资人,平台称不予报销路费,但免费包吃住。颇有爆雷前再捞一笔的嫌疑。

5、钱冠理财:为同一企业输送千万元资金

据投资人称,上海一家运营逾4年的P2P平台钱冠理财从2017年6月往后的到期项目回款全部逾期,投资人通过逾期项目查得借款方几乎全部来自同一家公司——上海鹿城石油有限公司。

网贷天眼核查发现,在钱冠理财发布的“商盈宝”系列标的中,多款标的显示为“上海****石油销售有限公司”,与投资人爆料如出一辙。据了解,“商盈宝”系列标的金额从30万元到100万元不等,网贷天眼粗略统计,“上海****石油销售有限公司”借款金额已逾1000万元。

资料显示,钱冠理财运营主体为钱冠金融信息服务(上海)有限公司,注册资本1200万元,值得一提的是,平台曾进行过两次法人、投资人变动,目前,平台法定代表人为肖志刚,投资人为肖志刚与上海萱儒国际贸易有限公司。平台数据显示,累计成交额达8.7亿元。

互动:这些爆雷的平台,你有听说过吗?

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