简单几招,教你避开2018年的新型基金病毒!

核心提示:长期定投基金最怕的就是基金本身有问题,坚持时间越长错得就越离谱。怎么辨别出那些坑人的问题基金呢?今天教大家几招。

为基金看病?这不是专家做的事吗?普通人做得到吗?菜基今天教大家几个简单的招数,别看它们简单,学会这几招,已经能避开很多雷区了。

在基金周评里我提到,新的一年里,预计会有更多上市公司丑闻曝光,会有更多基金下调估值。

那么,我们要做的,就是赶在这些公司被抛弃、赶在基金大幅下调估值之前,把问题基金给甩掉。

你要问了,难道基金经理不懂预判吗?还轮得到我们去诊断吗?我的回答是:理想是丰满的,现实是骨感的。

我们理想中的基金经理,聪明又勤奋,发现隐患会立刻排雷。然而现实是,有些基金经理想要亡羊补牢,但股票任性停牌,想排也排不出去。更有甚者,宁愿把牌烂在手里,也不愿意承认自己的决策错误。

毕竟承认错误是要付出代价的,选择下调估值,相当于昭告天下“我踩雷了”,这对基金经理来说可是职业污点。

选择把牌烂在手里的话,只要踩雷的上市公司影响力不太大,基金持仓比例不太多,虽然割了基民的肉但不那么疼(一次跌停对基金的最大影响是1%)。

结果就是:大多数基民不会去追究,损失由基民买单,基金经理仍然是旱涝保收的。

但是,这样的基金经理还能信赖吗?所以,菜友们对自己的钱还是多费点心吧,一方面为自己的基金做诊断,一方面也筛选一下基金经理。

下面我将根据对今年重点雷区的预判,以富国城镇发展为例,为大家演示如何快速进行基金诊断。

第一步,看它的前十大持仓比例占比。如下图我用红笔框出来的位置:

这个数据代表了基金经理的投资风格,数据越高,越喜欢押注个股。如果这个数据超过50%,就算比较高了。截图里显示的是79%,可以说是非常高。对于这类基金,要进入第二步排查。

第二步,看个股的持仓比例。如下:

看到什么了?顾地科技的持仓占比达到14.6%!要知道,证监会对这个数据的上限是有规定的,主动投资个股的比例不可超过基金净值的10%。

之所以这么规定,是因为持仓占比越大,意味着个股的涨跌对基金的影响就越大。超过10%,这个影响就很恐怖了。

如果我们单纯从季报数据来计算顾地科技下调估值对富国城镇发展的影响,14.6%*30%=4.38%。实际上影响更大,当天跌幅超过5个点!

为了防止我们再遇见顾地科技这样的“黑天鹅”,我们要进入第三步诊断。

第三步,看停牌股的情况。上图里有一排数据叫做“涨跌幅”,显示的是每天的涨跌幅,如果股票停牌了,那么显示的就是“—”。

可以看到,富国城镇发展的重仓股里有5只股票正在停牌。

要发现停牌股里的“黑天鹅”,最简单的方法就是去网上搜索相关新闻。输入关键词“股票名称+负面”,看看都有哪些负面消息。

最后再给大家分享一个“防踩雷”名单。据传是银行和信托群里流传的《谨慎进入名单》,名单中的企业多数是市场上活跃的融资户,资本市场和本地金融机构都已无法满足其融资需求,且多数非地产行业。

从信贷角度考虑应避开这些企业,哪怕这些企业并非如想象的那般糟糕,被金融机构谨慎对待,资金链问题爆发的概率大幅上升。

名单如下,仅供参考:

1、中技系:富控互动(SH600634)、宏达矿业(SH600532)、尤夫股份(SZ002427);

2、德隆系:德奥通航(SZ002260)、中捷资源(SZ002021)、皇台酒业(SZ000995)、斯太尔(SZ000760);

3、星河系:步森股份(SZ002569)、天马股份(SZ002122);

4、神雾系:神雾节能(SZ000820)、神雾环保(SZ300156);

5、恒康系:恒康医疗(SZ002219)、西部资源(SH600139);

6、银河系:银河生物(SZ000806)、银河天成(非A股上市);

7、睿康系:睿康股份(SZ002692)、莲花健康(SH600186)、天夏智慧(SZ000662);

8、东银系:智慧农业(SZ000816)、迪马股份(SH600565);

9、御银系:民盛金科(SZ002647)、顾地科技(SZ002694)、北讯集团(SZ002359);

10、东旭系:东旭光电(SZ000413)、东旭蓝天(SZ000040);

11、长城系:长城影视(SZ002071)、长城动漫(SZ000835)、天目药业(SH600671);

12、当代系:当代东方(SZ000673)、国旅联合(SH600358);

13、北京区域:亿阳信通(SH600289)、中弘股份(SZ000979)、信威集团(SH600485)、工大高新(SH600701)、洲际油气(SH600759)、庞大集团(SH601258)、赫美集团(SZ002356)、亿利洁能(SH600277);

14、福建区域:大东南(SZ002263)、浔兴股份(SZ002098)、实达集团(SH600734);

15、湖南区域:加加食品(SZ002650)、天首发展(SZ000611)、千山药机(SZ300216);

16、江浙区域:金科文化(SZ300459);

17、西南区域:华塑控股(SZ000509)、升达林业(SZ002259);

18、深圳区域:金洲慈航(SZ000587)、东方金钰(SH600086)、全新好(SZ000007)、深华发A(SZ000020)、顺威股份(SZ002676)、保千里(SH600074)、中科新材(SZ002290)、金一文化(SZ002721);

19、其他:华昌达(SZ300278)、豫金刚石(SZ300064)、雅百特(SZ002323)、大连电瓷(SZ002606)、凯瑞德(SZ002072)、天业股份(SH600807)、中源协和(SH600645)、梦舟股份(SH600255)、科融环境(SZ300152)、西藏发展(SZ000752)、勤上股份(SZ002638)、鹏起科技(SH600614)、尔康制药(SZ300267)、凯恩股份(SZ002012)、兴业矿业(SZ000426)。

以上就是诊断基金有没有问题的几个方法,如果你发现你的基金有异样,欢迎给我们留言,菜基会为你进一步诊断。

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