菜导理财问答第二十期:A股跌到2900,手上股票有盈利,要不要减仓?

摘要

我们开始第20期的菜导理财问答!

菜导理财问答第二十期:A股跌到2900,手上股票有盈利,要不要减仓?

各位菜友大家周末好!

今天又到了每周一次的菜导理财问答时间,不知不觉,已经是菜导理财问答第20期啦!

看到参与到我们问答活动的菜友越来越多,菜导就越来越有动力把菜导问答给坚持下去了!

菜导会在周末对本周菜友在微信后台、微信文章、菜鸟理财APP及菜导知乎提出的一些有代表性的问题进行集中解答。

话不多说,我们开始第20期的菜导理财问答!

NO.1

菜鸟理财财富管家用户:现在贸易战又打起来,A股跌到2900。我手上股票有盈利,要不要减仓?

菜导:从近期暴跌来说,上证指数逐步靠近2800位置。市场很多投资者都会听到一句话:3200时候,后悔2800没有买进场。现在再一次给你机会你会进场?

因此上证指数2800位置,大家买入意愿比较大,心理支撑也较大。

短线有盈利,当然可以逢高止盈。但2800可能逐步靠近大家的心理价位,因此仓位可以随着指数下行逐步增加。

NO.2

菜鸟理财财富管家用户:最近A股市场跌了比较厉害,韭菜有没有什么方法去做空降低损失?

菜导:从前国内正规的做空A股,主要集中期货、期权,分别是IF、IH、IC,还有50ETF期权,入场资金门槛最低5万元(股指期货50万元)。需要知识技术门槛较高,一般不建议散户参与。

一些入场门槛比较低方式,可以考虑通过境外券商,配置做空A股基金,例如(YANG)   Direxion Daily FTSE China Bear 3X ETF新华富时50权重股ETF-Direxion三倍做空、(YXI)中国25指数ETF-ProSharesl FTSE做空、(FXP)中国ETF-ProShares FTSE两倍做空、(CHAD)沪深300指数做空ETF,波动跟沪深300指数相反。

还有一个门槛比较低,但相对复杂的方法:通过A股证券账户,买入分级A基金。分级A基金,遇到行情大跌时候,有机会因为分级B金下折获得额外收益,另外分级A基金自带固定收益。通过分级A做空,能进能退,指数大跌可以吃到下折的收益,指数大涨可以放着收取固定收益。

NO.3

菜鸟理财基金训练营用户:目前沪深300盈利约10%,中证500亏损约12%,是否将沪深300一次性止盈,再用止盈资金继续定投中证500呢?或还是2支基金继续定投下去?什么方法操作更适宜?

菜导:不知道您现在投入总资金的比例如何,不建议拿沪深300止盈的钱去投中证500。

沪深300目前的盈利情况要比中证500好很多,目前经济下行情况下,资金可能会更加偏好沪深300。

NO.4

菜鸟理财基金训练营用户:有些C端份额指数基金目前免申购费,持有满7天(含)免赎回费,而有些C端是按日收取销售服务费,为什么收费标准不同,该怎么理解?

菜导:C类基金免申购、赎回费,但是要交销售服务费,一般销售服务费在0.25%~0.5%,如果我们持有时间不超过1年的话,肯定是买C类基金更划算,因为一般A类基金1年以内申购、赎回一次加起来在0.6%左右了。

但是如果持有时间长,C类基金就没有交易费用优势了。

菜导理财问答第二十期:A股跌到2900,手上股票有盈利,要不要减仓?

菜导理财问答第二十期:A股跌到2900,手上股票有盈利,要不要减仓?

NO.5

菜鸟理财基金训练营用户:前段时间查询发现天天基金网上沪深300,上证50指数显示高估,但蛋卷和且慢上显示估值正常,我们以哪个为准呀?

菜导:不同时间周期的标准得出的结果不一样,比如一个用 5年的数据,一个用的10年的数据,自然结果会不同。

此外计算指数的市盈率时,不同平台计算方法也存在差异,比如有些平台在计算指数市盈率时会去掉那些亏损的公司,另外计算公司市值时采用的是总市值还是流通市值,均会产生差异。

NO.6

知乎菜友:指数低估时买入,指数高估时卖出,如何看一个基金现在是低估还是高估?支付宝上的指数红绿灯没有搜索功能?

菜导:想知道一个基金现在是低估还是高估,可以了解一下两个常见的估值指标:

第一个指标就是市盈率,这个指标适合对盈利稳定的公司估值。

市盈率究竟有什么意义?给大家举个生活中的例子,比如菜导开了家包子店,市值100万元,每年能够稳定盈利10万元,包子店的市盈率=100万/10万=10。这里市盈率等于10的意思是按照包子店目前的盈利速度,以100万的价格买下包子铺,10年你能回本。

因此市盈率指的是按照公司当年的盈利情况,买入公司股票后,假如公司每年把全部利润都分给投资者,多长时间能回本。

第二个指标市净率,市净率适合对周期性行业估值。

对于一些周期性行业,行业内的公司盈利非常不稳定,但这些公司的净资产变化比较稳定,就更适合用市净率进行估值。在低市净率时买入,高市净率时卖出。

对于普通投资者来说,周期性行业的投资难度较大,并且也容易入坑,怎么理解呢?

因为大多数周期性行业生产的都是同质化的产品,经济好的时候,产品价格高行业效益好,大家都扩张生产,然后经济下行的时候,行业效益差又关停。

我们看到的最直观的结果就是:10年前一家公司的市值是200亿,中间可能有过几段辉煌时期,市值超过500亿,但是现在公司的市值还是200亿。

投资周期性行业需要在行业不景气的时候逆势入场,然后在行业景气度达到高峰时激流勇退。从本质来说,投资周期性行业的公司其实是筹码博弈的过程,你赚的钱很大一部分就是别人亏的钱,无法分享上市公司业绩不断成长带来的收益。

好了!本期的菜导问答就到这里!你还有哪些问题希望菜导亲自来解答?欢迎在下方留言!

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