惨!3年巨亏70%!这样的坑爹货你还在买?

摘要

什么样的基金是垃圾基金?如果不小心买到了这种坑爹货,又该怎么办呢?

惨!3年巨亏70%!这样的坑爹货你还在买?

核心提示:什么样的基金是垃圾基金?如果不小心买到了这种坑爹货,又该怎么办呢?

自打去年起,菜基为了不让大家错过抄底的好机会,跟大家推荐了很多好基金,其中包括指数基金和主动型基金,相信跟上节奏的各位最近已经赚了不少啦。

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那我们来看下,菜基今年1月28日在“2019年,“搞”对基!赚大钱!”这篇文章中推荐的主动型基金表现怎么样?

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可以看到,只有股票仓位最高的景顺长城新兴成长混合基金跑赢了沪深300指数。

这直接证明了基金投资中一个颠扑不破的真理:行情来的时候,其实绝大部分主动型基金是跑不赢指数的。这也是菜基一直建议大家投资指数基金的原因。

只不过,虽然菜基给大家推荐了很多只赚钱的基金,但是有些在2015年牛市买入基金的菜友,现在还是亏得一塌糊涂。

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如果遇到这种情况,接下来到底是该继续定投降低成本,还是把这些基金全部清掉,轻装上阵重新开始呢?

其实手里的基金是留下还是丢掉,主要看手里基金的质地怎么样。

如果是垃圾基金,趁早止损,省的被基金经理越套越深。

那么,什么样的基金是垃圾基金?如果不小心买到了这种坑爹货,又该怎么办呢?接下来菜基就从三个方面来跟大家解答下这两个问题:

1、先来认识两只垃圾基金

2、垃圾基金有什么共同点

3、如何避免被垃圾基金套牢

1

先来认识两只垃圾基金

首先是易方达新常态灵活配置混合(001184)

这只基金2015年6月3日的时候基金净值最高为1.2元,到2019年1月4日的时候净值最低跌到了0.31元,最大跌幅达到了74.27%,而同期上证指数跌幅为48.77%。

这只基金对于基民来说,简直是个大功率碎钞机!在基金经理宋昆的带领下,这只基金一路向下,头也不回!

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不过,从今年起,这只基金终于脱离了宋昆的魔爪了,目前的表现还不错。

但总体来看,这只基金在达到最高点之后根本不给基民回本出逃的机会,有网友在基金论坛里面评论:

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现在基金22.05亿的资产在2015年6月3日时的价值可是66.80亿,46个月内净亏损了45.45亿,平均每个月亏损0.97亿!

这还只是计算了从最高点一直持有到现在的亏损,不包括中间割肉离场的人的亏损!

这基金经理亏钱的能力实在令人佩服,每天亏这么多钱,堪称垃圾基金中的超音速喷气式战斗基了!

另外一只是工银互联网加股票基金(001409)

优秀的基金各有千秋,垃圾基金基本都是一个模子刻出来的,除了跌还是跌,并且跌起来毫无波澜。

我们看下工银互联网加股票基金的收益走势图:

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可以说,这只基金生来就是赔钱的货,根本没有为发行时认购它的基民赚一分钱!

与易方达新常态灵活配置被宋昆长期支配的恐惧不同,这只基基本上是被前几位垃圾基金经理给玩坏了。

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几十个亿规模的基金的基金经理就这么被频繁地换来换去,当是过家家吗?基金公司就是这么对基民负责的吗?

虽然今年张继圣担任基金经理后,基金的表现还是不错的,但如果你是以1元净值买入的话,想要回本也是遥遥无期了。

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这只基金如今26.33亿的资产在2015年6月5日时的价值为77.12亿。

46个月内净亏损了50亿,平均每个月亏损1.10亿,这只是计算了以1元净值买入一直持有到现在的亏损,还不包括中间割肉离场的人的亏损。

因此这些垃圾基金简直就是韭菜收割机啊,一旦不小心买入,就只有被收割的份了,想要靠这些垃圾基金赚钱真不是一般的难。

2

垃圾基金有什么共同点

那么,这些垃圾基金有什么共同点呢?

首先,垃圾基金最明显的共同点就是大幅跑输基金的业绩比较基准。

一般来说,基金的业绩比较基准相当于基金经理给自己制定的一个及格线。

我们在天天基金网的基金公告中可以查到基金的年报、半年报等,在报告里面就可以查找到基金的业绩比较基准。

基金的业绩比较基准一般是X%某股票指数收益率+(1-X%)定期存款或者债券收益率,业绩比较基准中的某股票指数表明了这只基金的定位,股票指数的比例表明了这只基金的股票仓位。

以下是易方达新常态灵活配置混合基金的业绩比较基准,从中我们可以看出这只基金的定位是中证800(沪深300+中证500),也就是蓝筹+中小盘,股票仓位大概在65%左右。

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如果基金的业绩距离自己制定的及格线都差得很远,只能说明基金经理的能力太烂了,买到这样的基金肯定就是万劫不复了!

为了方便大家比较,菜基也找出了前面提到的两只垃圾基金的表现和它们的业绩比较基准对比图:

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(易方达新常态混合基金)

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(工银互联网加基金)

截止2019年4月9日,中证800指数(沪深300+中证500)今年的涨幅为36.62%。

按照这两只基金的业绩比较基准的话,它们现在离回本其实已经不是很远了,

亏损都不到10%,但实际情况却是这两只基金还亏损超过60%。

大家要明白我们投资主动型基金的目的是啥,就是希望能够取得超越指数基金的收益,如果主动型基金大幅跑输指数基金的话,我们买它干啥,不如直接买指数基金,管理费低还省心。

垃圾基金除了大幅跑输业绩比较基准这个很明显的共同点外,还有另外一个共同点,就是机构投资者和基金公司内部人员基本不会买这样的垃圾。

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(易方达新常态灵活配置混合基金2018年年报)

而菜基之前跟大家推荐的业绩最好的一只主动型基金——景顺长城新兴成长混合(260108)的情况,就很不一样了。

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(景顺长城新兴成长混合基金2018年年报)

机构投资者能够获得比普通投资者更多的信息,如果一只基金能够让机构投资者花很多真金白银来投资的话,至少说明它是一只垃圾基金的概率很低。

3

如何避免被垃圾基金套牢

如果不小心买入这些垃圾基金,怎么避免被套牢呢?

首先,一定要留意基金能否跑赢它的业绩比较基准。

短期市场可能波动比较大,主动型基金跑输市场情有可原,但是如果给基金经理一年的时间,他管理的基金还是大幅跑输业绩比较基准,那就基本可以拉黑了。

此时你也别太过舍不得之前投进去的钱,就把这些亏损当做沉没成本割掉算了。不然这些垃圾基金就会像蛆虫一样,慢慢地把你啃得连渣都不剩。

基金的业绩和比较基准的对比同样可以在基金的季报、半年报、年报中看到。

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第二个,得看基金经理的情况。

很多明星基金在换了基金经理之后往往业绩会一蹶不振,而垃圾基金要么就是一个基金经理一条道走到黑,要么就是频繁换人,把这只基金当做练兵场。

当然,也不是所有基金在更换基金经理之后业绩就一定会变差。

我们需要判断新的基金经理的风格是不是跟前任过于相似,另外也可以看一下新的基金经理过往操盘其他基金的业绩表现。

如果经过分析判断,发现新换的基金经理值得信赖,那不仅不用着急清仓退出,反而应该给一定的时间,让基金经理的才能有所施展。

所以,如果你手里的基金,大盘涨的时候,它不涨,大盘下跌的时候,它跌得更惨,就可以按照上面的方法查看下自己手里的基金到底是不是应该割肉了。

互动:原创不容易,希望大家多多支持我,为我留言、分享。你知道哪些垃圾基金?快来和大家分享吧~

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