​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

摘要

如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论这些指数基金的潜在收益有多高,菜基都不建议你入手。

​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

核心提示:如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论这些指数基金的潜在收益有多高,菜基都不建议你入手。

其实,推荐基金是个挺糟心的活。

因为市场总会有波动,基金总会有涨跌,基民们的情绪,也总是阴晴不定。

昨天早上,菜基就收到一位菜友的疑问:

​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

解答完这位菜友的疑问后,菜基发现,也确实有必要对之前推荐过的几只基金进行一下复盘了。

当初菜基到底说准了吗?现在这几只基到底是啥状态?是该继续拿着还是卖掉?如果可以继续投,又该怎么投?

1、现在买入指数基金能赚多少钱?

除了中证500,菜基还给大家介绍过富国中证红利指数基金(100032)和天弘医药100指数基金(001550)。

如果从发文章后的每月15日(多数人发薪日之后)开始定投,这三只指数基金的表现会是怎样: ​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?好吧,可以看到目前三只基金全是处于亏损状态,也难怪有菜友过来问菜基中证500亏了怎么办了。

其实菜基也充分理解为啥买了这几只基的菜友们会有这样的困惑,虽然相关的道理已经讲了很多次,但这里还是有必要再说一下:

指数基金属于高风险产品,波动较大,确实会一不小心就进“坑”了。虽然现在大家都说股市已经是底部区域了,但是这种涨涨跌跌还是让人心没底。

买了就亏,到底是被套了,还是黎明之前的黑暗?

菜基觉得,大家在买入基金,尤其是指数基金前,都要判断下自己能不能承受“短期被套”这个风险。

现在很多公号都说买入中证500,3年后能够达到年化十几个点或者更高的收益。看起来很诱人是不是?

但实际上这里所说的收益并不是理财产品那样基本不变的,而是会在一个大的区间内浮动。

换句话来说,买指数基金之前,你得先弄明白:最差的情况下,你会亏多少,最好的情况下,你能赚多少。

心里有个底之后,再决定要不要投。

估计有些不大明白的菜友已经开始迷糊了,那菜基以中证500为例给大家解释下:

​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

截至2018年11月28日,中证500的市盈率为18.65,过去10年,中证500市盈率最低是多少呢?

2008年11月4日,中证500的市盈率为16.56,是自2007年以来跌的最惨的一次。

目前中证500距离近10年来的历史最低估值还有12.62%的跌幅,也就是说按照近10年最惨的情况,中证500还能再跌12.62%。

从上面中证500的市盈率走势图来看,近10年只有08年出现了和今年类似的黄金坑。

也就是说,我们花了整整10年,才等到了类似08年的机会!而如果你掌握到了这样10年等一会的机会,最多能涨多少呢?老规矩,还是用数据说话: ​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

上一轮大涨时,中证500从最低点 (当时的价格还没有现在便宜)到最高点上涨了275.56%。

因此现在你买入中证500的收益大概率是(-12.62%,275.56%),是不是觉得很超值!

只需要冒着损失不到13%的本金风险,就可能获得超过2倍的收益,这不是黄金坑,谁是?!

对于中证红利指数和中证医药100指数,类似的逻辑和道理也是一样的,这里菜基就不详细给大家解释了,直接上结论。 ​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

总之,菜基之前给大家介绍的一些处于低估的指数基金,不是说你买完之后就立马能涨上去,它依然存在下跌的风险。

即使在当前股市已经跌的惨不忍睹的情况下,这些指数距离它们的至暗时刻依然还有十几个点的跌幅,并且还有可能创下历史新低,同时未来上涨的道路可能是十分磨人的,这些风险都是你在买入这些基金之前必须要考虑的。

如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论这些指数基金的潜在收益有多高,菜基都不建议你入手。

因为你很可能在黄金坑买入,却跌倒在钻石坑里,到头来虽然买在了低点,却连账户翻红的那一刻都没撑到,更别说后面翻倍的收益了。

对于已经做好承受最坏情况准备并仍坚持定投的菜友,菜基恭喜你,在这种人人看衰的市场行情下,你做出了能够战胜大多数人的决定。

股市从来都是弱肉强食的市场,好的投资策略+过硬的心理素质是活下来的必备技能。

2、后市如何布局

好了,前面解了大家的疑惑,接下来就开始介绍后面的布局了!

在最近这轮上涨中,大盘从10月19日的2449点涨到11月19日的2703点,涨幅为10.37%。那我们来回顾下最近一轮上涨时主要指数表现如何: ​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

从上面三个主要指数的表现来看,股市上一轮反弹上涨的主要是中小市值的公司,像沪深300这些白马股涨的并不多。

对于我们这些普通投资者来说,我们很难预测股市反弹时哪个板块涨的多,因此聪明的做法是哪个都买一点,这样未来无论股市哪个板块长得快,都逃不出你的手掌心。

然后我们看下,之前我们讲到的三只指数基金在这轮反弹中的表现:  ​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

今年中证500跌了28.94%,而申万菱信家的这只增强基金下跌了20.49%,完美地起到了“增强”的效果。

天弘中证医药100在这轮上涨中表现的很出色。但富国中证红利的成分股多为大市值的公司,在这轮上涨中涨的并不多。

菜基为啥选这三只基金?因为这三只基金的相关性较低,可以尽量覆盖市场上的各种可能,因此也可以把这三只当做一个很好的基金组合,让你坐看市场风云变化,各种收益尽收囊中。

接下来,又该怎么投?我们可以先看下这三个指数目前的估值情况: ​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

总体来看,目前这三个指数还处于低估区,现在依然是布局良机,大家可以在低估买入的基础上,再加上“追跌杀涨”的策略。

怎么做呢?

比如从上面的指数估值表中我们看到,目前中证500是很便宜的,那我们就相应的可以多买点中证500。

比如你设置的定投基数是1000元,以进入低估市盈率/当前市盈率=33/18.65=1.77作为加仓的系数,现在就可以买入1770元。

中证红利也是同样的道理,9.20/7.52=1.22,现在可以买入1220元。这样就做到了便宜时多买,相对贵的时候少买一点。

因此我们在设置定投金额的时候可以将基础定投金额设置得少一些,以便于在便宜的时候有资金加仓抄底,这样可以进一步降低我们的持仓成本,使得在后期股市只要稍有回暖我们就

可以扭亏为盈。

最后,菜基送大家一句话,“高筑墙,广积粮,缓称王”。

财不入急门,希望大家在投资指数基金的时候,能够给买入的低估的指数基金多一点时间。

耐心一点,时间一定会给我们回报的。

​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?

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